美國打擊房地產洗錢新規已進入最終審查
日期：2023/12/20
【大紀元2023年12月20日訊】（大紀元記者陳霆綜合報導）美國一項市場期待已久、旨在打擊房地產洗錢的新規定，已送達白宮進行審查，這是該規定在明年正式實施前，所需要通過的最後一道關卡。
政府記錄顯示，由財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）提出的這項新規，已於週一（12月18日）送達白宮的信息與監管事務辦公室（OIRA）。通過審查後，新規將於2024年2月進入為期兩個月的公眾評論期（public comments period）。
該新規預計將會要求房地產專業人士，若遇到任何公司以現金購買房地產，必須向FinCEN報告受益人的身分，以杜絕犯罪分子匿名將不義之財藏匿在美國房地產中。
財政部本月早先表示，FinCEN將於2024年初提出該規則。
雖然銀行長期以來一直被要求了解客戶資金的來源，並報告可疑交易，但美國還未針對房地產行業制定此類規定，因此成為犯罪分子洗錢的漏洞。
自2016年以來，FinCEN已在紐約和邁阿密等少數城市，實施了購買房地產必須披露買家的規定，也稱為地理目標令（Geographic Targeting Order，GTO）。但專家表示，這些規則很容易被規避。
此前，有報導稱美國近一半的豪華房產，是由匿名空殼公司所購買。FinCEN一直在努力揭露空殼公司所有者的身分。